Gráfico de volatilidade de moeda.
Veja os pares de moedas com as flutuações de preço mais significativas.
Como usar este gráfico
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Isto é apenas para fins de informação geral - Os exemplos mostrados são para fins ilustrativos e podem não refletir os preços atuais da OANDA. Não é um conselho de investimento ou um incentivo ao comércio. O histórico passado não é uma indicação do desempenho futuro.
& # 169; 1996 - 2018 OANDA Corporation. Todos os direitos reservados. "OANDA", "fxTrade" e a família "fx" de marcas registradas da OANDA são de propriedade da OANDA Corporation. Todas as outras marcas registradas que aparecem neste site são de propriedade de seus respectivos proprietários.
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OANDA Japan Co., Ltd. Primeira Diretora de Negócios de Instrumentos Financeiros do Tipo I do número de inscrito 1571 do Instituto Financeiro de Futuros do Instituto Financeiro de Kanto No. 2137 do Instituto Financeiro de Kin Kho (Kin-sho).
Os efeitos das flutuações cambiais na economia.
Flutuações cambiais são um resultado natural do sistema de taxa de câmbio flutuante que é a norma para a maioria das principais economias. A taxa de câmbio de uma moeda versus a outra é influenciada por numerosos fatores fundamentais e técnicos. Estes incluem oferta e demanda relativas das duas moedas, desempenho econômico, perspectiva de inflação, diferenciais de taxa de juros, fluxos de capital, suporte técnico e níveis de resistência, e assim por diante. Como esses fatores estão geralmente em um estado de fluxo perpétuo, os valores da moeda flutuam de um momento para o outro. Mas, embora o nível de uma moeda seja largamente suposto ser determinado pela economia subjacente, as mesas são frequentemente transformadas, já que movimentos enormes em uma moeda podem ditar as fortunas da economia em geral - uma cauda cambaleante abanando o cão econômico.
Efeitos de moeda são de longo alcance.
Embora o impacto dos giros de uma moeda em uma economia seja de longo alcance, a maioria das pessoas não presta atenção especial às taxas de câmbio, porque a maior parte de seus negócios é conduzida em moeda nacional. Para o consumidor típico, as taxas de câmbio só entram em foco para atividades ou transações ocasionais, como viagens ao exterior, pagamentos de importação ou remessas internacionais.
Uma falácia comum que a maioria das pessoas considera é que uma moeda nacional forte é uma coisa boa, porque torna mais barato viajar para a Europa, por exemplo, ou pagar por um produto importado. Na realidade, porém, uma moeda indevidamente forte pode exercer um impacto significativo sobre a economia subjacente a longo prazo, à medida que indústrias inteiras se tornem não competitivas e milhares de empregos sejam perdidos. E embora os consumidores possam desprezar uma moeda doméstica mais fraca, porque torna as compras internacionais e as viagens ao exterior mais caras, uma moeda fraca pode na verdade resultar em mais benefícios econômicos.
O valor da moeda nacional no mercado de câmbio é um instrumento importante no conjunto de ferramentas de um banco central, bem como uma consideração importante quando define a política monetária. Direta ou indiretamente, portanto, os níveis de moeda afetam diversas variáveis econômicas importantes. Eles podem desempenhar um papel na taxa de juros que você paga em sua hipoteca, os retornos em sua carteira de investimentos, o preço de mantimentos em seu supermercado local e até mesmo suas perspectivas de emprego.
Impacto da moeda na economia.
O nível de uma moeda tem um impacto direto nos seguintes aspectos da economia:
Isso se refere ao comércio internacional de uma nação ou a suas exportações e importações. Em termos gerais, uma moeda mais fraca estimulará as exportações e tornará as importações mais caras, diminuindo assim o déficit comercial de uma nação (ou aumentando o excedente) ao longo do tempo.
Por exemplo, suponha que você seja um exportador dos EUA que vendeu um milhão de widgets em US $ 10 cada para um comprador na Europa há dois anos, quando a taxa de câmbio era de € 1 = US $ 1,25. O custo para o seu comprador europeu foi, portanto, de € 8 por item. Seu comprador está agora negociando um preço melhor para um pedido grande e, como o dólar caiu para 1,35 por euro, você pode dar ao comprador uma folga de preço e, ao mesmo tempo, liberar pelo menos US $ 10 por aparelho. Mesmo que o seu novo preço seja de € 7,50, o que equivale a um desconto de 6,25% do preço anterior, o seu preço em dólares seria de $ 10,13 à taxa de câmbio atual. A depreciação em sua moeda nacional é a principal razão pela qual sua empresa de exportação se manteve competitiva nos mercados internacionais.
Por outro lado, uma moeda significativamente mais forte pode reduzir a competitividade das exportações e tornar as importações mais baratas, o que pode fazer com que o déficit comercial aumente ainda mais, eventualmente enfraquecendo a moeda em um mecanismo de auto-ajuste. Mas antes que isso aconteça, setores da indústria altamente orientados para a exportação podem ser dizimados por uma moeda indevidamente forte.
A fórmula básica para o PIB de uma economia é C + I + G + (X-M), em que:
C = Consumo ou gasto do consumidor, o maior componente de uma economia.
I = Investimento de capital pelas empresas e famílias.
(X - M) = Exportações menos importações, ou exportações líquidas.
A partir dessa equação, fica claro que quanto maior o valor das exportações líquidas, maior o PIB de uma nação. Como discutido anteriormente, as exportações líquidas têm uma correlação inversa com a força da moeda doméstica.
O capital estrangeiro tenderá a fluir para países que possuem governos fortes, economias dinâmicas e moedas estáveis. Uma nação precisa ter uma moeda relativamente estável para atrair capital de investimento de investidores estrangeiros. Caso contrário, a perspectiva de perdas cambiais infligidas pela depreciação cambial pode dissuadir os investidores estrangeiros.
Os fluxos de capital podem ser classificados em dois tipos principais - investimento estrangeiro direto (IED), em que investidores estrangeiros participam de empresas existentes ou constroem novas instalações no exterior; e investimento estrangeiro em carteira, onde os investidores estrangeiros compram, vendem e negociam valores mobiliários no exterior. O IDE é uma fonte crítica de financiamento para economias em crescimento, como a China e a Índia.
Os governos preferem muito o IDE aos investimentos estrangeiros em carteira, uma vez que estes últimos são frequentemente semelhantes a “hot money” que podem deixar o país quando as coisas ficam difíceis. Esse fenômeno, conhecido como "fuga de capitais", pode ser desencadeado por qualquer evento negativo, incluindo uma desvalorização esperada ou antecipada da moeda.
Uma moeda desvalorizada pode resultar em inflação “importada” para países que são importadores substanciais. Um declínio súbito de 20% na moeda doméstica pode resultar em produtos importados custando 25% a mais, uma queda de 20% significa um aumento de 25% para voltar ao preço original.
Como mencionado anteriormente, o nível da taxa de câmbio é uma consideração chave para a maioria dos bancos centrais ao definir a política monetária. Por exemplo, o ex-governador do Banco do Canadá, Mark Carney, disse em um discurso de setembro de 2012 que o banco leva em conta a taxa de câmbio do dólar canadense na definição da política monetária. Carney disse que a força persistente do dólar canadense foi uma das razões pelas quais a política monetária de seu país havia sido “excepcionalmente acomodatícia” por tanto tempo.
Uma moeda nacional forte exerce um obstáculo à economia, alcançando o mesmo resultado final do que uma política monetária mais rígida (ou seja, taxas de juros mais altas). Além disso, um aperto adicional da política monetária em um momento em que a moeda doméstica já é indevidamente forte pode exacerbar o problema atraindo mais dinheiro a quente de investidores estrangeiros, que buscam investimentos de maior rendimento (o que elevaria ainda mais a moeda nacional).
A influência global das moedas - exemplos.
O mercado global de divisas é de longe o maior mercado financeiro, com um volume diário de mais de US $ 5 trilhões - muito superior ao dos mercados de ações, títulos e commodities. Apesar desses enormes volumes de negociação, as moedas geralmente ficam fora das primeiras páginas. No entanto, há momentos em que as moedas se movimentam de maneira dramática; as reverberações desses movimentos podem ser literalmente sentidas em todo o mundo. Listamos abaixo alguns exemplos desse tipo:
A crise asiática de 1997-98 - Um excelente exemplo do caos que pode ser causado a uma economia por movimentos cambiais adversos, a crise asiática começou com a desvalorização do baht tailandês em julho de 1997. A desvalorização ocorreu depois que o baht ficou sob intensa pressão. ataque especulativo, forçando o banco central da Tailândia a abandonar sua ligação ao dólar americano e a flutuar na moeda. Isso provocou um colapso financeiro que se espalhou rapidamente para as economias vizinhas da Indonésia, Malásia, Coréia do Sul e Hong Kong. O contágio da moeda levou a uma forte contração nessas economias, à medida que as falências disparavam e os mercados acionários despencavam. O yuan subvalorizado da China: a China manteve seu iuan estável por uma década, de 1994 a 2004, permitindo que sua força de exportação ganhasse um tremendo impulso de uma moeda subvalorizada. Isso levou a um coro crescente de queixas dos EUA e de outros países de que a China estava artificialmente suprimindo o valor de sua moeda para impulsionar as exportações. A China desde então permitiu que o yuan se valorizasse em um ritmo modesto, de mais de oito para o dólar em 2005 para pouco mais de seis em 2018. Variações do yen japonês de 2008 a meados de 2013: O iene japonês tem sido uma das moedas mais voláteis de os cinco anos entre 2008 e 2013. À medida que o crédito global se intensificava a partir de agosto de 2008, o iene - que era uma moeda favorecida para carry trades devido à política de taxa de juros próxima de zero do Japão - começou a se valorizar quando investidores em pânico compraram a moeda em massa. para pagar empréstimos denominados em ienes. Como resultado, o iene valorizou mais de 25% em relação ao dólar nos cinco meses até janeiro de 2009. Em 2013, os planos de incentivo monetário e estímulo fiscal do primeiro-ministro Abe - apelidados de “Abenomics” - levaram a uma queda de 16% no yen nos primeiros cinco meses do ano. Medos do euro (2010-12): As preocupações de que as nações profundamente endividadas da Grécia, Portugal, Espanha e Itália acabassem sendo forçadas a sair da União Européia, fazendo com que ela se desintegrasse, levaram o euro a cair 20% em sete meses. nível de 1,51 em Dezembro de 2009 para cerca de 1,19 em Junho de 2010. Uma pausa que levou a moeda a recuperar todas as suas perdas ao longo do próximo ano provou ser temporária, uma vez que o ressurgimento dos dissidentes da UE levou novamente a uma queda de 19% euro de maio de 2011 a julho de 2012.
Como um investidor pode se beneficiar?
Aqui estão algumas sugestões para se beneficiar dos movimentos da moeda:
wiseGEEK: O que são flutuações cambiais?
Flutuações cambiais são simplesmente as mudanças contínuas entre o valor relativo da moeda emitida por um país quando comparado a uma moeda diferente. Essas mudanças são algo que ocorrem todos os dias e afetam a taxa relativa de troca entre várias moedas em uma base contínua. São essas flutuações que os investidores em transações de câmbio olham de perto para gerar lucro com seus investimentos.
É importante notar que as flutuações cambiais podem aparecer como movimentos ascendentes e descendentes. Quando moedas compradas por um investidor demonstram um movimento ascendente em comparação com as moedas usadas para fazer a compra, há oportunidade de obter um retorno significativo da transação. Ao mesmo tempo, se a taxa de câmbio permanecer relativamente estável, ou se a moeda base realmente aumentar em valor relativo, o investidor não perceberá retorno ou perderá realmente dinheiro no negócio.
Há vários fatores que podem levar a essas flutuações. Um fator chave é o estado atual da economia associado a um determinado país. Se a percepção geral é de que um país está passando por uma fase em que condições severas existirão por um período prolongado, a moeda desse país provavelmente perderá valor em comparação a outros países. Quando parece que a moeda de um país só permanecerá deprimida por um período de tempo limitado, e um investidor pode se dar ao luxo de manter a moeda nesse ínterim, ele ou ela poderá obter um lucro substancial quando o país se recuperar e o parente valor da moeda sobe.
As questões políticas também podem afetar a natureza das mudanças cambiais, na medida em que a falta de confiança em um novo governo pode diminuir temporariamente o valor da moeda da nação no mercado aberto. Uma vez que a confiança é restaurada, a moeda tenderá a subir e os investidores podem considerar isso como um investimento que vale a pena mais uma vez. Quando as flutuações cambiais são devidas a fatores políticos, o impacto geralmente é de curto prazo, embora possa ser também de longo prazo.
Discussão do artigo.
4) Qual é o efeito da flutuação da moeda no clima econômico atual na África do Sul?
3) @fify - Eu acho que os traders de moedas e algumas empresas regularmente prevêem o valor da moeda e as taxas de câmbio. Pode variar entre um mês e um ano.
Quanto a se as previsões acabam ou não, realmente depende da economia e de alguns outros fatores que este artigo já mencionou.
2) Podemos prever como a moeda vai flutuar no futuro? E se sim, até onde podemos prever no futuro?
1) Não apenas investidores, todos são afetados por flutuações cambiais de diferentes maneiras. Os consumidores são afetados porque as alterações no valor da moeda refletem o preço das mercadorias que importamos de outros países.
Também somos afetados diretamente quando viajamos para outros países e trocamos moedas. Ou mesmo quando fazemos compras on-line em uma loja baseada em outro lugar.
Por que as moedas flutuam?
Hoje em dia, algumas taxas de câmbio estão saltando para máximas de todos os tempos, enquanto outras mergulham para baixas recordes. As taxas de câmbio estão constantemente flutuando, mas o que, exatamente, faz com que o valor de uma moeda suba e desça? Simplificando, as moedas flutuam com base na oferta e na demanda.
A maioria das moedas do mundo é comprada e vendida com base em taxas de câmbio flexíveis, o que significa que seus preços flutuam com base na oferta e demanda no mercado de câmbio. Uma alta demanda por uma moeda ou uma escassez em seu suprimento causará um aumento no preço. A oferta e demanda de uma moeda estão ligadas a uma série de fatores interligados, incluindo a política monetária do país, a taxa de inflação e as condições políticas e econômicas.
Política monetária.
Uma maneira pela qual um país pode estimular sua economia é por meio de sua política monetária. Muitos bancos centrais tentam controlar a demanda por moeda aumentando ou diminuindo a oferta de moeda e / ou taxas de juros de referência.
& ldquo; Com uma baixa taxa de juros, as pessoas e as empresas estão mais dispostas e capazes de pedir dinheiro emprestado & rdquo;
A oferta monetária é o valor de uma moeda em circulação. À medida que a oferta monetária de um país aumenta e a moeda se torna mais disponível, o preço do empréstimo da moeda cai. A taxa de juros é o preço pelo qual o dinheiro pode ser emprestado. Com uma taxa de juros baixa, as pessoas e as empresas estão mais dispostas e aptas a emprestar dinheiro. Como eles gastam continuamente esse dinheiro emprestado, a economia cresce. No entanto, se houver muito dinheiro na economia e a oferta de bens e serviços não aumentar de acordo, os preços podem começar a aumentar.
Taxa de inflação.
Outra variável que influencia fortemente o valor de uma moeda é a taxa de inflação. A taxa de inflação é a taxa na qual o preço geral dos bens e serviços está aumentando. Enquanto uma pequena quantidade de inflação indica uma economia saudável, um aumento excessivo pode causar instabilidade econômica, o que pode levar à depreciação da moeda.
A taxa de inflação e as taxas de juros de um país influenciam fortemente sua economia. Se a taxa de inflação ficar muito alta, o banco central pode neutralizar o problema aumentando a taxa de juros. Isso incentiva as pessoas a pararem de gastar e, em vez disso, economizam seu dinheiro. Também estimula o investimento estrangeiro e aumenta a quantidade de capital que entra no mercado, o que leva a uma maior demanda por moeda. Portanto, um aumento na taxa de juros de um país leva a uma valorização de sua moeda. Da mesma forma, uma diminuição em uma taxa de juros provoca a depreciação da moeda.
Condições políticas e econômicas.
As condições econômicas e políticas de um país também podem fazer com que o valor de uma moeda flutue. Enquanto os investidores desfrutam de altas taxas de juros, eles também valorizam a previsibilidade de um investimento. É por isso que as moedas de países politicamente estáveis e economicamente estáveis geralmente têm uma demanda maior, o que, por sua vez, leva a taxas de câmbio mais altas.
Os mercados monitoram continuamente as atuais e esperadas condições econômicas futuras dos países. Além de mudanças na oferta de moeda, taxas de juros e taxas de inflação, outros indicadores econômicos importantes incluem produto interno bruto, taxa de desemprego, início de habitações e balança comercial (o total de exportações de um país menos importações totais). Se esses indicadores mostrarem uma economia forte e crescente, sua moeda tenderá a se valorizar à medida que a demanda aumentar.
Da mesma forma, condições políticas fortes afetam positivamente os valores da moeda. Se um país está em meio a agitação política ou tensões globais, a moeda se torna menos atraente e a demanda cai. Por outro lado, se um mercado vê a introdução de um novo governo que sugere estabilidade ou um forte crescimento econômico futuro, uma moeda pode ser apreciada à medida que as pessoas a compram com base nas boas notícias.
Conclusão.
Não há um indicador único que explique exatamente por que uma moeda flutuou ou prevê com certeza o que seu preço fará. Em vez disso, muitos fatores relacionados à demanda e à oferta afetam os valores da moeda. O que foi mostrado é que mais conhecimento e compreensão das condições do mercado e suas implicações para as flutuações cambiais levam a previsões mais precisas.
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Câmbio monetário 101.
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5 dicas para troca de moeda.
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Troca de moeda.
O termo "troca de moeda" pode significar coisas diferentes. Se você quiser saber como economizar tempo e dinheiro em pagamentos estrangeiros e transferências de moeda, visite XE Money Transfer.
Como funciona o Forex
A taxa de câmbio é a taxa na qual uma moeda pode ser trocada por outra. É sempre cotado em pares como o EUR / USD (o euro e o dólar americano). As taxas de câmbio flutuam com base em fatores econômicos como inflação, produção industrial e eventos geopolíticos. Esses fatores influenciarão se você compra ou vende um par de moedas.
Exemplo de um comércio de Forex:
Por que trocar moedas?
Forex é o maior mercado do mundo, com cerca de 3,2 trilhões de dólares em volume diário e ação de mercado de 24 horas. Algumas diferenças importantes entre os mercados Forex e Equities são:
Muitas empresas não cobram comissões & ndash; você paga apenas os spreads bid / ask. Há 24 horas de negociação & ndash; você dita quando negociar e como negociar. Você pode negociar com alavancagem, mas isso pode ampliar ganhos e perdas potenciais. Você pode se concentrar em escolher algumas moedas, em vez de 5000 ações. Forex é acessível - você não precisa de muito dinheiro para começar.
Por que a troca de moeda não é para todos.
A negociação de divisas estrangeiras na margem acarreta um alto nível de risco e pode não ser adequada para todos. Antes de decidir negociar o câmbio, você deve considerar cuidadosamente seus objetivos de investimento, nível de experiência e apetite de risco. Lembre-se, você poderia sustentar uma perda de parte ou de todo o seu investimento inicial, o que significa que você não deve investir dinheiro que não pode perder. Se você tiver alguma dúvida, é aconselhável procurar aconselhamento de um consultor financeiro independente.
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Entendimento Por que as moedas flutuam.
Qualquer pessoa que pagou uma conta de energia ou encheu um tanque de gasolina nos EUA durante a última década provavelmente notou o aumento do custo da energia. Embora existam várias forças em ação, um fator muito importante é o declínio do valor do dólar americano. [1] Como o valor da moeda nacional aumenta e diminui em relação a outras moedas estrangeiras, o impacto pode ser expansivo - das carteiras das pessoas aos escritórios dos bancos centrais do mundo.
Mas o que, exatamente, faz com que o valor de uma moeda flutue? Da taxa de inflação à política monetária e às condições políticas e econômicas, existem muitas variáveis que moldam o valor da moeda de um país. Mas, simplesmente, os valores da moeda flutuam com base nas leis de oferta e demanda.
Aqui estão alguns dos principais fatores que afetam a oferta e a demanda - e, em última instância, o poder de compra de um consumidor.
A taxa de inflação.
A taxa de inflação de um país impulsiona suas taxas de juros. E as taxas de juros tendem a afetar a forma como o capital internacional entra e sai de um país. "Se a inflação está subindo consistentemente em qualquer país, o banco central vai querer controlar isso e eles o fazem aumentando as taxas de juros", diz Brendan McGrath, CFA, gerente de risco corporativo da Western Union Business Solutions.
Taxas de juros mais altas podem estimular a quantidade de investidores estrangeiros e seu capital entrando no mercado, fazendo com que a demanda pela moeda do país aumente. Ter um valor monetário mais alto diminui o preço das mercadorias importadas para os cidadãos daquele país.
"As taxas de juros das moedas são a principal força motriz por trás da avaliação de uma moeda", diz McGrath. "Se as pessoas esperam que as taxas de juros de um determinado país aumentem, isso terá um efeito positivo na moeda do país".
Esse movimento de capital também pode aumentar a instabilidade da moeda, porque os investidores estrangeiros poderiam parar de investir a qualquer momento e retirar seu dinheiro, fazendo com que o valor da moeda estrangeira despencasse rapidamente. Isso aconteceu em países como o Brasil, onde os investidores estrangeiros aumentaram o valor da moeda quando investiram em empresas brasileiras no início dos anos 2000. Isso inicialmente criou um efeito positivo para o Brasil, mas agora que os investidores estrangeiros estão retirando seu dinheiro - causando uma queda de 40% nos investimentos estrangeiros nos primeiros seis meses de 2012 - o governo está cortando as taxas de juros na esperança de aumentar os empréstimos mais baratos e retornar aos seus dias de forte crescimento. [2]
Política monetária.
Muitos bancos centrais tentam manipular a demanda por sua moeda aumentando ou diminuindo a taxa de juros de referência - ou o custo da tomada de empréstimos - por razões como proteção contra inflação ou deflação e manutenção de uma economia saudável.
Por exemplo, em 2011, o iene atingiu altas históricas em relação a todas as principais moedas estrangeiras, mas se desvalorizou significativamente no início de 2012, depois que o Banco do Japão estabeleceu uma meta de inflação de 1% e expandiu seu programa de compra de ativos.
Condições políticas e econômicas.
As condições econômicas e políticas de um país - incluindo sua política de inflação e deflação e produto interno bruto (PIB) - podem alterar o valor e o poder de compra de uma moeda. Fatores como condições de emprego fracas podem conter os gastos do consumidor, reduzindo, assim, o valor da moeda de uma nação.
Mas às vezes, esse cenário funciona ao contrário, com o valor da moeda impactando as condições econômicas e políticas. "Se o país é baseado no consumo, como os EUA, uma moeda depreciada pode ter um efeito negativo sobre o emprego", diz McGrath. "Mas a queda na moeda também pode estimular as exportações, o que pode ajudar o emprego".
Isso aconteceu na Indonésia, quando o país passou de um déficit cambial de quase US $ 5 bilhões em 1997 para um superávit de US $ 3 bilhões em 1998, fazendo com que a rupia indonésia rapidamente se depreciasse. [4] À medida que o valor de seu dinheiro despencou de junho de 1997 a maio de 1999 e as taxas de inflação dispararam, isso desencadeou a escassez de alimentos, o desemprego em massa e a falência generalizada. Isso levou a tumultos e distúrbios sociais durante a primavera de 1998.
"Qualquer coisa que forneça incerteza, seja econômica ou agitação política, terá um efeito sobre a moeda, geralmente de maneira negativa", diz McGrath.
As tensões globais e a agitação política fazem da moeda de um país uma opção de investimento pouco atraente. Por outro lado, como o governo dos EUA tem um forte histórico de estabilidade, o dólar americano continua sendo uma moeda popular no mercado global. “Quando as tensões se intensificam ou se há um desastre natural, o dólar americano é visto como um refúgio seguro e geralmente se beneficia de más notícias”, diz McGrath.
Independentemente de um indivíduo estar lidando com uma moeda estável ou volátil, é recomendável criar um plano e conversar com consultores confiáveis para ajudar a reduzir possíveis riscos. "Toda moeda é arriscada", diz um analista da Western Union Business Solutions. “Embora o dólar dos EUA seja mais estável… ainda há risco cambial. A única questão é quem está segurando.
[1] "O aumento do preço do dólar em queda", 19 de março de 2012, Forbes.
[2] “Os investimentos estrangeiros caem 40% no Brasil”, 14 de agosto de 2012, The Rio Times.
[3] “World Economic Situation and Prospects 2012,” Nações Unidas.
[4] “O Impacto da Balança de Pagamentos e Crises Financeiras sobre o Comércio Exterior e o Desempenho Econômico da Indonésia”, agosto de 1999, O Centro Internacional para o Estudo do Desenvolvimento do Leste Asiático.
CurrenciesFX -
Fatores que afetam a troca de moeda.
Semelhante a qualquer outro preço de mercado, o preço de uma taxa de câmbio é determinado pelas forças da demanda e da oferta. O preço de uma taxa de câmbio reflete muitos fatores econômicos e não econômicos. Os fatores mais importantes são inflação, taxas de juros, crescimento e risco macroeconômico.
Aqui estão todos os principais fatores que afetam as flutuações das moedas globais.
As taxas de juros de uma economia são determinadas exclusivamente pelo Banco Central (FED nos EUA). Quando as taxas de juros de uma moeda Forex estão aumentando, isso significa que mais fundos de investimento são atraídos e compram essa moeda para obter um maior retorno de juros. Por outro lado, quando as taxas de juros estão diminuindo, uma moeda estrangeira é menos atraente para fundos de investimento e, portanto, espera-se que caia em relação a outras moedas.
Correlação das taxas de juros.
1) Quando as taxas de juros ↑ então a moeda Forex ↑
2) Quando as taxas de juros ↓, em seguida, a moeda Forex ↓
O crescimento econômico que é medido pela variação do PIB (%) é um fator-chave que determina a demanda de uma moeda estrangeira. Alto crescimento significa que uma economia está indo bem, especialmente se o crescimento for acompanhado por uma inflação relativamente baixa. Normalmente, o crescimento acima de 2,5% é seguido por inflação alta. Além disso, alto crescimento significa baixo desemprego e maior renda nacional, ou seja, alto crescimento significa maior gasto do consumidor.
Correlação de Crescimento Econômico.
1) Quando o PIB ↑ então a moeda Forex ↓
2) Quando o PIB ↓, em seguida, a moeda Forex ↑
A balança comercial é a diferença entre o valor das exportações e o valor das importações. Se essa diferença for positiva, a economia produz um superávit comercial e é favorável à moeda nacional. Isso está acontecendo porque os compradores estrangeiros são obrigados a trocar mais de sua moeda nacional do que os vendedores domésticos. Se esse diferente for negativo, o país tem um déficit comercial, e isso é uma má notícia para a demanda de sua moeda.
Além disso, uma moeda nacional reflete a política econômica do governo em relação ao balanço de pagamentos interno. Por exemplo, quando a política do governo visa encurtar o déficit comercial impõe restrições e tarifas às exportações de importações ou subsídios. Mas geralmente, esse tipo de intervenção do governo resulta em medidas de retaliação de outros países e, portanto, o efeito de longo prazo para uma moeda pode se concluir como zero ou até negativo.
Correlação de Balança Comercial.
1) Quando a balança comercial é positiva, a moeda Forex ↑
2) Quando a balança comercial é negativa, então a moeda Forex ↓
A taxa de inflação de uma economia tem um impacto muito forte no valor da moeda estrangeira. Quando o nível de preços aumenta em uma economia, cada unidade de uma moeda pode comprar menos bens e serviços, e assim o poder de compra do dinheiro está diminuindo e, consequentemente, o valor real da moeda doméstica também está diminuindo. Por outro lado, a inflação mais baixa aumenta o poder de compra do dinheiro e o valor real de uma moeda nacional está aumentando contra as moedas estrangeiras.
1) Quando a inflação ↑ então a moeda Forex ↓
2) Quando a inflação ↓ então a moeda Forex ↑
5. Taxa de Desemprego.
Nos períodos em que o desemprego aumenta, os trabalhadores desempregados têm menos renda para gastar em bens e serviços e, consequentemente, o gasto geral do consumidor está diminuindo. Além disso, o aumento do desemprego resulta em menor confiança do consumidor e menores expectativas sobre o futuro crescimento econômico e os gastos do consumidor.
1) Desemprego ↑ então a moeda Forex ↓
2) Quando o desemprego ↓, em seguida, a moeda Forex ↑
O Non-Farm Payroll (NFP) é um indicador emitido na primeira sexta-feira de cada mês e é usado para medir o emprego nos EUA. »Departamento do Trabalho dos Estados Unidos.
A estabilidade política é um fator muito importante em relação ao valor futuro de uma moeda Forex. A incerteza política aumenta o risco de uma economia e, além disso, reduz a confiança do consumidor e do investidor. Quando não há estabilidade política, o potencial de crescimento econômico futuro é comprometido. Além disso, em períodos de incerteza política global, os investidores estão atrás de “Safe-Heavens”. Isso significa que eles trocarão moedas fracas por moedas fortes como dólar ou euro.
Correlação de estabilidade política.
1) Estabilidade política ↑ então a moeda Forex ↑
2) Estabilidade política ↓ então a moeda Forex ↓
7. Ações do Banco Central / A Política Monetária.
A política monetária e a estratégia do Banco Central de um estado podem determinar em uma alta extensão o valor atual e futuro de uma Moeda Forex. Como já foi mencionado, um Banco Central pode interferir na manobra das taxas de juros, mas também de muitas outras maneiras. Por exemplo, uma intervenção pode envolver a compra de títulos domésticos (ou seja, o Banco Central Europeu durante 2011-2012).
Fatores de mercado podem afetar também o valor de uma taxa de câmbio. Por exemplo, quando o preço do petróleo sobe, as moedas exportadoras de petróleo estão subindo em relação às moedas importadoras de petróleo. Países como Noruega, Rússia e Canadá são altamente afetados pelos preços de mercado das commodities de energia e, assim, suas moedas estão refletindo e incorporando essas mudanças de preço muito rapidamente.
Uma catástrofe natural grave pode perturbar o potencial de crescimento de um país ou até aumentar o montante da dívida pública. Além disso, se um desastre natural tiver um forte impacto no potencial de crescimento de uma economia, é provável que o Banco Central diminua o nível das taxas de juros para obter uma recuperação mais rápida. Os desastres naturais têm um impacto desfavorável na avaliação da moeda nacional.
A especulação cambial pode afetar muito o valor real de uma moeda estrangeira. Grandes especuladores institucionais (ou seja, fundos de hedge) têm o poder de apostar contra uma determinada moeda visando lucros. Por exemplo, em 1992, George Soros fez mais de 1 bilhão de dólares vendendo a British Sterling.
O papel dos gastos do consumidor.
O valor de uma moeda é altamente afetado pelo nível geral dos gastos do consumidor. Quando uma economia entra em recessão, o gasto do consumidor tende a diminuir e, consequentemente, o sentimento comercial da moeda doméstica também está em declínio. Como resultado geral, a taxa de câmbio doméstica está declinando contra as moedas das economias mais fortes.
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